Last Updated on 27/07/2024 by bowman
Sei mesi fa abbiamo lasciato il nostro neo-pensionato Paolo alle prese con una strategia a medio termine (5 anni) ed elevata “efficienza” chiamata ‘Terzio’.
Si sta godendo la sua meritata pensione nella nuova casa al mare e vuole stare tranquillo: 1/3 investito in liquidità e conti deposito, 1/3 obbligazioni ed 1/3 capitale di rischio.
Nei primi 6 mesi questa strategia prudente aveva portato a casa un bel +4%… ma ora la scure dei tassi e la volatilità si è abbattuta sull’investimento. Vediamo cosa è accaduto a TERZIO:
Il capitale di TERZIO ammonta oggi a 51732,93 euro, in gain del 3,46% e con una flessione dello 0,6% circa rispetto a sei mesi fa, ad opera principalmente degli obbligazionari.
Il nostro Paolo poteva trovare flessioni peggiori, conclude, e ci si da appuntamento al prossimo monitoraggio semestrale.
Ciao Bow, ottimo portafoglio con una volatilità contenuta. Sicuramente ha ottenuto i risultati prefissati “ un portafoglio semplice “ ma efficace. Mi piace molto il ribilanciamento con accumulo sui bonds emergenti hedged che mi sembrano siano a sconto in questo momento.
Le tue analisi sono sempre interessanti.
Grazie 🤝